{"id":13280,"date":"2015-11-20T00:00:00","date_gmt":"2015-11-20T00:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.fbf.fr\/fr\/communique_de_presse\/les-banques-engagees-dans-la-lutte-contre-le-financement-du-terrorisme\/"},"modified":"2023-09-22T15:58:12","modified_gmt":"2023-09-22T13:58:12","slug":"les-banques-engagees-dans-la-lutte-contre-le-financement-du-terrorisme","status":"publish","type":"communique_de_presse","link":"https:\/\/fbf.fr\/fr\/communique_de_presse\/les-banques-engagees-dans-la-lutte-contre-le-financement-du-terrorisme\/","title":{"rendered":"Les banques engag\u00e9es dans la lutte contre le financement du terrorisme"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Le ministre des Finances et des Comptes publics et le Gouverneur de la Banque de France viennent de publier un communiqu\u00e9 pour rappeler aux organismes financiers leurs obligations de vigilance et de d\u00e9claration de soup\u00e7on dans le cadre de la lutte contre le financement du terrorisme.<\/strong><br><br>Les banques fran\u00e7aises tiennent \u00e0 rappeler leur engagement total dans la lutte contre le financement du terrorisme. Elles assurent aujourd&rsquo;hui 80% des d\u00e9clarations faites \u00e0 Tracfin, qui note dans son rapport 2014 que \u00ab\u00a0l&rsquo;ann\u00e9e 2014 a \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9e par une augmentation de pr\u00e8s de 33 % du flux d\u00e9claratif\u00a0\u00bb.<br><br>Les banques fran\u00e7aises respectent rigoureusement la r\u00e9glementation applicable \u00e0 la lutte contre le terrorisme. Celle-ci s&rsquo;appuie sur trois dispositifs : le gel des avoirs d&rsquo;une part, et les communications syst\u00e9matiques d&rsquo;informations \u00e0 Tracfin, d&rsquo;autre part.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Le gel des avoirs<\/strong> (L 562-1 et suivants du code mon\u00e9taire et financier) est un dispositif bas\u00e9 sur la d\u00e9tection de personnes physiques ou morales identifi\u00e9es par les autorit\u00e9s. La liste des personnes physiques ou morales soumises au dispositif de gel des avoirs est consultable sur le site de la direction g\u00e9n\u00e9rale du Tr\u00e9sor.<\/li><li><strong>Les communications syst\u00e9matiques d&rsquo;information \u00e0 Tracfin (COSI)<\/strong> est un dispositif introduit par la loi n\u00b0 2013-100 du 28 janvier 2013 qui assure l&rsquo;envoi syst\u00e9matique \u00e0 Tracfin de toutes les op\u00e9rations r\u00e9pondant \u00e0 certains crit\u00e8res, ind\u00e9pendamment de toute notion de soup\u00e7on.<\/li><li><strong>Les d\u00e9clarations de soup\u00e7ons \u00e0 Tracfin : <\/strong>Les banques doivent d\u00e9clarer \u00e0 Tracfin toute op\u00e9ration dans laquelle un client tente de dissimuler l&rsquo;origine frauduleuse des fonds et\/ou susceptible de constituer une op\u00e9ration de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Depuis le 1er octobre 2013, font l&rsquo;objet d&rsquo;une communication \u00e0 Tracfin les transmissions de fonds effectu\u00e9es \u00e0 partir d&rsquo;esp\u00e8ces ou de monnaie \u00e9lectronique d\u00e9passant le seuil de 1.000 euros par op\u00e9ration ou de 2.000 euros cumul\u00e9s par client et par mois calendaire. A compter du 1er janvier 2016, les d\u00e9p\u00f4ts ou retraits d&rsquo;esp\u00e8ces effectu\u00e9s sur un compte de d\u00e9p\u00f4t ou de paiement, dont le montant d\u00e9passe 10 000 euros (ou l&rsquo;\u00e9quivalent en devises) feront aussi l&rsquo;objet d&rsquo;une d\u00e9claration.<br><br>La lutte contre le terrorisme exige que tous les acteurs intervenant dans la cha\u00eene des paiements, sans exception, soient soumis aux m\u00eames obligations. Ces obligations doivent \u00eatre appliqu\u00e9es avec la m\u00eame rigueur et leur mise en \u0153uvre contr\u00f4l\u00e9e de la m\u00eame fa\u00e7on, qu&rsquo;il s&rsquo;agisse des \u00e9tablissements de cr\u00e9dit, des \u00e9tablissements de paiement et des \u00e9tablissements de monnaie \u00e9lectronique. A cet \u00e9gard, la profession bancaire rappelle, une nouvelle fois, sa pr\u00e9occupation relative aux nouveaux acteurs du monde des paiements ou concernant certains moyens de paiement anonymes comme les cartes pr\u00e9pay\u00e9es.<br><br>Dans son rapport 2014, Tracfin souligne ainsi que \u00ab\u00a0L&rsquo;anonymat qui entoure certains instruments de monnaie \u00e9lectronique pr\u00e9sente un risque particulier, renforc\u00e9 par le fait que rien ne garantit que l&rsquo;acheteur de la carte pr\u00e9pay\u00e9e soit son utilisateur final, compte tenu du fait que le moyen de paiement est attach\u00e9 au porteur. Dans la pratique, ces moyens de paiement peuvent \u00eatre utilis\u00e9s dans le cadre d&rsquo;op\u00e9rations de blanchiment ou de financement du terrorisme\u00a0\u00bb.<br><br>Les banques sont engag\u00e9es de longue date et sans r\u00e9serve pour lutter contre le financement du terrorisme, pour maintenir l&rsquo;int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier et la confiance, sans laquelle il n&rsquo;est pas d&rsquo;\u00e9conomie viable.<br><br>Le pr\u00e9sident de la F\u00e9d\u00e9ration bancaire europ\u00e9enne (FBE), Fr\u00e9d\u00e9ric Oud\u00e9a, d\u00e9clare, dans un communiqu\u00e9 de presse publi\u00e9 \u00e0 l&rsquo;issue du conseil d&rsquo;administration de la FBE r\u00e9uni ce jour \u00e0 Bruxelles, que \u00ab\u00a0<em>l&rsquo;industrie bancaire est pleinement mobilis\u00e9e pour combattre le financement du terrorisme<\/em> \u00bb.<br><br>De son c\u00f4t\u00e9, Marie-Anne Barbat-Layani, directrice g\u00e9n\u00e9rale de la F\u00e9d\u00e9ration bancaire fran\u00e7aise, souligne \u00e9galement que \u00ab\u00a0<em>les banques fran\u00e7aises participent tr\u00e8s activement, dans le respect de la r\u00e9glementation en vigueur, \u00e0 la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme. Elles se tiennent \u00e0 la disposition des pouvoirs publics pour en am\u00e9liorer l&rsquo;efficacit\u00e9<\/em> \u00bb.<\/p>\n\n\n<div class=\"postAttachment\"><div class=\"postAttachment__wrapper\"><div class=\"postAttachment__info\"><p class=\"postAttachment__name\">FBF Communiqu\u00e9 de presse &#8211; Les banques engag\u00e9es dans la lutte contre le financement du terrorisme<\/p><p class=\"postAttachment__fileSize\">59,4 Ko<\/p><\/div><a class=\"postActions__action postActions__action--big clickEvent postAttachement_link\" data-wp-interactive=\"fbf\/tracking\" data-wp-context=\"{&quot;category&quot;:&quot;file&quot;,&quot;action&quot;:&quot;download&quot;,&quot;label&quot;:&quot;FBF Communiqu\u00e9 de presse - Les banques engag\u00e9es dans la lutte contre le financement du terrorisme&quot;}\" data-wp-on--click=\"actions.push\" data-eventcategory=\"file\" data-eventaction=\"download\" data-eventlabel=\"FBF Communiqu\u00e9 de presse - Les banques engag\u00e9es dans la lutte 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